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监管动态

人民银行营业管理部联合多部门召开全面深化北京民营和小微企业金融服务推进会

来源:成方三十二发布时间:2019-05-29

 

1.人民银行营业管理部联合多部门召开全面深化北京民营和小微企业金融服务推进会

为贯彻落实党中央、国务院关于深入推进金融供给侧结构性改革、支持民营和小微企业健康发展的重要指示指神,根据人民银行、银保监会、证监会以及北京市委、市政府工作部署,528日下午,人民银行营业管理部联合北京银保监局、北京证监局、市地方金融监管局、西城区人民政府共同组织召开“全面深化北京民营和小微企业金融服务推进会”。总结北京民营和小微企业金融服务工作阶段性成效;发布《全面深化北京民营和小微企业金融服务行动方案(2019-2020年)》(简称《行动方案》);举行了“‘京创通’科创型民营和小微企业专项再贴现支持工具合作意向书”签字仪式。人民银行陈雨露副行长、北京市殷勇副市长出席会议并发表讲话。人民银行货币政策司、金融市场司、中国银行间市场交易商协会、中关村科技园区管委会、北京市工商业联合会等40余家金融机构、80余家民营和小微企业代表共计170余人参会。

推进会上,人民银行党委委员、副行长陈雨露发表讲话指出,融资结构的优化改革是金融供给侧改革中最核心的内容。中国人民银行探索应用创新型货币政策工具,“三箭并发”破解民企融资难融资贵的问题。目前,信贷、债券和股权“三只箭陆续发出。陈雨露认为,近期民营和小微融资服务已经出现”量增、面扩、价降”的积极变化,民营和小微企业的“融资高山”正进入破题的新时期。改善民营和小微企业金融服务仍需更多部门和地方政府一起参与,必须久久为功,央行将继续实施稳健的货币政策,加大逆周期调节力度,保持流动性合理充裕,进一步完善普惠金融体系,发挥多层次资本市场作用,并继续加大尽职免责的落实力度。北京市民营和小微企业整体素质较强、成长较快、充满活力。北京金融部门始终高度重视服务民营和小微企业发展工作,在票据再贴现窗口设立、动产担保统一登记系统建设、银企对接、信用信息平台建设等方面开展了很多值得推广的创新和探索,多项举措都走在全国前列,具有显著示范效应。人民银行会积极深化与北京市政府的合作,着力建设民营和小微企业金融服务的长效机制,共同为民营和小微企业发展壮大营造优良的融资环境。

 

2.人民银行党委委员、副行长陈雨露发表讲话

北京市委常委、副市长殷勇发表讲话指出,北京市把服务实体经济作为金融生态环境建设的出点发和落脚点,优先解决民营企业特别是小微企业、科创企业融资难融资贵问题,他指出今年来研究和推出了新一轮科创、民营、小微企业融资支持政策,可概括为“一套指标和八项机制”:一个指标指金融服务实体经济的指标体系,八项机制包括:一是搭建融资担保的平台,二是搭建小微企业金融服务的综合平台,三是建立北京市第二家专门服务于科创、民营和小微企业的地方不良资产处置公司,四是在全国率先推出完善贷款续贷的机制安排,五是建立起促进企业发债融资的工作机制,六是支持企业上市融资的联动服务机制,七是建立信息对接的机制,八是进一步加强营商环境的建设。在八项机制的作用下,通过监测指标体系看到北京市民营、小微企业融资环境总体有所改善。北京市将进一步完善体制机制,创新服务模式,为民营、小微企业和金融机构营造更好的营商环境。

 

3.北京市委常委、副市长殷勇发表讲话

人民银行营业管理部党委书记、主任杨伟中总结了去年11月《关于进一步深化北京民营和小微企业金融服务的实施意见》联合出台以来,在深化北京民营和小微企业金融服务方面取得了阶段性成效,小微企业融资整体呈现“量增、价降、面扩、结构优”的特点,4月末全市普惠小微贷款余额同比增长40.2%,民营企业贷款余额较年初增长10.6%4月份新发放的普惠小微贷款加权平均利率较201812月下降12个基点;前三个月民营企业直接融资超过两百亿元;小微企业信贷投向持续优化。

 

4.人民银行营业管理部党委书记、主任杨伟中发表讲话

杨伟中主任介绍了营业管理部深化民营小微金融服务的工作进展,一是多措并举,充分发挥政策示范引导效应,今年1-4月再贴现投放量持续创历史同期新高,其中84%投向民营和小微企业。设立“中关村示范区再贴现窗口”,半年来办理再贴现业务12.6亿元,民营和小微业务占比81%。二是加快创新,不断丰富特色金融产品,截至今年4月末,中征应收账款融资服务平台北京地区用户累计注册1353家,其中中小企业用户占比42%,帮助520家中小企业实现应收账款融资526.8亿元。三是精准发力,支持民企发债融资,截至4月末,交通银行北京市分行、北京银行、民生银行北京分行分别为“碧水源”“北京银建”和“东方园林”等3家民营企业创设4只信用风险缓释凭证,支持企业发债融资39亿元,节约融资成本约3000万元。四是强本固基,持续优化金融营商环境。4月底北京市取消企业银行账户许可,北京市动产担保统一登记系统试点正式启动,在全国范围内率先实现了动产担保的统一登记与查询,截至目前已新增70余笔动产抵押登记。五是督导调研,畅通政策落地“最后一公里”。在2018年信贷政策导向效果评估中,将小微企业信贷评估在综合评估中的权重由25%提升至30%

 

5.举行“‘京创通’科创型民营和小微企业专项再贴现支持工具合作意向书”签约仪式

接下来,发布并解读了《行动方案》,旨在从金融供给侧角度,增强辖内金融机构服务民营和小微企业的能力,持续改善北京地区民营和小微企业融资环境。《行动方案》提出加强政策引导、拓宽融资渠道、深化金融创新、优化融资环境、畅通政策传导渠道和健全激励机制等六个方面21条具体措施,实现短期目标与长效机制的有机统一。

短期目标是:力争实现:2019-2020年北京市普惠小微企业贷款年均增长30%2019年小微企业综合融资成本较2018年下降0.9个百分点;2020年小微企业综合融资成本稳中有降;2019-2020年累计办理民营和小微企业票据再贴现不少于500亿元。长效机制是:深化金融供给侧结构性改革,形成“政策保障到位、激励约束定位、风险分担补位”的民营和小微企业金融服务体系,切实提高实体经济金融服务质效。

在具体举措上,人民银行营业管理部将在以下六个方面发力施策:一是在总量上加力,继续加大货币政策引导力度。在宏观审慎评估(MPA)中强化信贷结构指标,提高对民营和小微企业贷款投放的引导力度。向总行积极争取政策支持,将民营和小微企业专项再贴现额度从70亿元提升至100亿元,进一步发挥人民银行中关村中心支行再贴现窗口作用。 二是在工具上创新,推出专项再贴现“京创通”。精准服务中关村科创型民营和小微企业,六大亮点纷呈:额度保障,设立专项再贴现额度;试点先行,在延长再贴现期限等方面实行试点;流程优化,简化审批手续,全流程“T+2”办结;金额提升,扩大优质民企票据票面额度;定向扶持,通过“白名单”专向扶持科创型民营、小微企业;利率优惠,对贴现票据利率实施约束。三是在渠道上拓宽,多渠道支持民营和小微企业发展。推动更多民营企业利用民企债券融资支持工具发债融资。加大商业汇票承兑和贴现力度,引导企业通过商业汇票提高账款周转效率。推动金融机构和供应链核心企业接入应收账款融资服务平台,力争2020年底实现应收账款融资规模较2018年底翻一番。利用创业担保贷款政策助力小微企业“首贷”融资,力争2020年底实现创业担保贷款规模较2018年底翻一番。四是在结构上优化,着力支持符合首都功能定位的企业发展。研究出台金融支持首都制造业高质量发展的政策措施。积极推进中关村发展集团发行“双创债务融资工具”。五是在环境上改善,持续优化融资配套服务。做好北京地区取消企业银行账户开户许可后的账户管理工作。深化北京地区动产担保统一登记系统试点相关工作。推动完善统一动产担保登记制度。六是在改革上升级,提升跨境贸易投资便利化水平。开展资本项目收入结汇支付便利化试点。支持商业银行搭建“一带一路”跨境金融服务平台。深入推进中关村资本项目便利化政策试点,争取进一步扩大便利化政策试点范围。

北京银保监局李明肖局长、北京证监局贾文勤局长和市地方金融监管局于海副局长分别介绍了各部门在全面深化民营和小微企业金融服务的相关举措和今后的工作展望。

会上,建设银行北京市分行、交通银行北京市分行、北京银行、招商银行北京分行和北京金堤征信服务有限公司代表介绍了深化北京民营和小微企业金融服务工作经验和创新产品,现场进行银企互动交流。

下一步,人民银行营业管理部将联合各金融管理部门、相关政府部门积极推动《行动方案》的落地实施,切实推进金融供给侧结构性改革,持续增强北京民营和小微企业金融服务“获得感”,为首都经济高质量发展做出更大的贡献。

 


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