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金融助力实体经济发展的“广东经验”——访中国人民银行广州分行党委委员、副行长陈玉海

来源:金融时报-中国金融新闻网发布时间:2019-07-08

30年蝉联省级GDP榜首的广东省一直是中国经济、金融业发展的佼佼者。雄厚的金融基础和产业基础、强势的资金辐射力和带动力、良好的创新生态、开放的区位优势、极具活力的民间资本,都是其独特的比较优势。

长期的辉煌成绩背后,金融推手如何发挥作用?在当前鼓励金融支持民企、科技型企业的大背景下,广东又有哪些经验值得复制?未来,广东金融业又将如何依托粤港澳大湾区,实现新的突破?就上述问题,《金融时报》记者日前专访了中国人民银行广州分行党委委员、副行长陈玉海。

部门联动 加强对科技型企业金融服务

《金融时报》记者:早在2008年,广东就提出要“腾笼换鸟”,转变经济发展方式。过去11年以来,也的确实现了科技型企业的集聚、产业结构的优化。在鼓励科技型企业发展方面,金融业提供了哪些支持?

陈玉海:为推动高技术产业发展,人民银行广州分行积极加强部门之间的联动,出台了一系列政策举措加强对科技型企业的金融服务:

一是加强科技金融服务的政策指引。配合政府部门出台《关于金融服务创新驱动发展的若干意见》《关于发展普惠性科技金融的若干意见》等政策文件,围绕货币政策工具运用、信用信息平台建设、产品创新、政策宣传、工作考核等方面,加强统筹规划,明确目标任务,强化督导落实,引导金融机构将信贷资源投向科技创新领域,有效服务民营、中小企业转型升级。

二是强化货币政策工具的引导支持。落实好定向降准政策,加强降准资金投向考核,增强金融机构对科技型中小企业的资金供给。推进再贷款再贴现资金增量扩面,精准投放,引导金融资源聚焦民营、小微企业。20191-5月,累计发放再贷款、再贴现224亿元,其中投向小微企业的占比超过七成,运用再贴现资金带动小微企业票据贴现利率下降0.29个百分点。

三是发挥科技信贷政策导向效果评估督导作用。结合广东科技创新型企业数量众多、科技产业规模较大的特点,自2016年起创新开展辖内金融机构科技信贷政策导向效果评估工作,将评估结果作为货币政策工具使用、银行业综合评价、宏观审慎管理、政府部门奖补等工作的重要参考。如,联合省科技厅组织开展普惠性科技信贷风险补偿工作,将科技信贷政策导向评估结果作为奖补政策参考依据,扩大科技金融的普惠面,引导金融机构进一步加大对科技型民营、小微企业的信贷支持力度。

四是协同发挥财政资金的政策引导和杠杆作用。加强部门协作,完善科技信贷风险补偿分担机制,带动科技型民营、小微企业发展壮大。如,指导人民银行珠海中支推动珠海农商行与当地政府签订合作协议,共同搭建“政府+人民银行+农商行+贷款企业”四位一体的技改融资平台,专门为科技型、战略新兴企业提供技术改造融资,每笔技改贷项目可获得政府10%风险准备金,满足企业技改投入的资金需求。截至20193月末,已为12家企业发放“四位一体”技改贷43笔、金额1.5亿元。

全面拓宽 科技型企业资金来源

《金融时报》记者:除了传统的信贷支持外,针对科技型企业的特点,广东有哪些金融服务创新?广州作为国家中心城市,在金融支持产业发展上有何侧重?

陈玉海:在融资体系建立方面,人民银行广州分行积极支持金融产品创新,不断提高金融机构积极性,全面拓宽科技型企业资金来源。

首先,为满足科技型民营企业多元化的融资需求,我们推进了知识产权质押融资试点。通过在珠海、佛山、中山、惠州、广州等5个地市开展政银保合作的知识产权质押融资试点,引导金融机构为科技型企业提供知识产权质押贷款,满足企业多元化融资需求。如,珠海市设立4000万元知识产权质押融资风险补偿基金,采用“风险补偿基金+银行+保险”按照424比例分担风险的合作模式,已为12家科技型小微企业发放知识产权质押贷款1.9亿元。

其次,推动广东省政策性基金整合,不断丰富项目储备,加大对科技创新型产业的支持力度。如,推动广州市整合设立了工业和信息化发展基金,新设立广州工业互联网产业投资基金、智能广州创业投资基金,推动中小企业发展基金、工业转型升级基金加快投放,为新兴产业领域中小企业提供股权融资支持。截至2018年末,广州工业基金子基金总规模38.1亿元,投资了9个项目,总投资额13.6亿元,撬动社会资本8.7亿元;中小企业基金的子基金规模达25.5亿元,投资广州项目12个,总投资额2亿元。

在金融支持产业发展方面,具体对于广州而言,更加侧重于风险投资市场、多层次资本市场等领域的发展。近年来,人民银行广州分行积极配合地方政府培育风险投资市场,不断增强广州对风险资本的吸引和集聚效应,推动新产业、新技术发展。全市各类股权投资、创业投资、风险投资机构从2012年的100多家、管理资金规模不到300亿元,迅速发展到目前的6200家、管理资金规模近8600亿元。

同时,我们还鼓励、推动广州科技型企业利用多层次资本市场融资发展,不断强化企业借力资本市场融资发展的理念,大力支持企业对接多层次资本市场,推动建设广州科技金融路演中心和广州新三板企业路演中心,高效服务科技型企业。截至目前,广州累计培育上市公司163家;累计培育新三板挂牌企业491家,募资总额140亿元,近九成为科技型企业,29家进入创新层。

为了充分发挥财政政策和金融政策效应,积极推动科技金融发展,广州设立了全国规模最大的科技信贷风险补偿资金池,首期投入4亿元,授信金额达76.8亿元,其中75%为纯信用贷款;推进科技支行建设,发放贷款超过60亿元;设立科技保险专项资金,在保金额130亿元,占全省70%

大力推动 大湾区金融合作进一步深化

《金融时报》记者:粤港澳大湾区的发展被视为区域经济发展的重要抓手,同时也是全国区域改革的重要探路者。未来,广东将如何结合粤港澳大湾区发展,推动金融开放、金融创新?

陈玉海:下一步,人民银行广州分行将在人民银行总行的指导和支持下,全面贯彻落实《规划纲要》关于金融开放创新的重点任务,继续推动大湾区金融合作进一步深化,为三地经济高质量发展、经贸合作、人员往来提供优质的金融服务。

一是扩大粤港澳跨境人民币业务。继续坚持市场驱动,引导金融机构创新跨境人民币产品和服务,完善大湾区金融同业人民币资金双向融通机制,推动人民币成为大湾区经贸往来的主要计价、结算货币和融资、交易货币,便利市场主体开展跨境贸易和投融资活动,帮助市场主体规避汇率波动风险,降低财务成本。

二是促进粤港澳跨境投融资便利化。推进“放管服”改革,简化业务流程,优化金融服务,支持外贸新业态新模式发展,提升大湾区贸易投资自由化便利化水平。鼓励和引导港澳资金投向粤港澳大湾区,支持跨境基础设施建设和产业转型升级等长期项目。

三是深化粤港澳绿色金融领域合作。支持港澳金融机构参与广州绿色金融改革试验区建设,加强与广东省内金融机构的合作与联动,共同创新绿色金融产品和服务,加大对绿色产业、绿色企业和绿色项目的金融支持力度,促进大湾区绿色转型、绿色发展。

四是优化跨境支付服务。拓展金融IC卡和移动金融在公共服务领域的应用,让港澳同胞在广东获得更加便利的金融服务。优化港澳居民在广东地区的银行开户服务,提高银行账户开户服务效率,让港澳同胞享受到更多、更优质的内地金融服务。


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